3 позови Фонду на 1,2 мільярда гривень – у Верховному Суді цього тижня
Цього тижня, 07-11 липня 2025 р., суди різних інстанцій розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 15 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.
Зокрема, у Верховному Суді цього тижня розглядатимуться по суті справи 3 позови Фонду загалом на 1,2 млрд грн.
Нагадаємо, за результатами детального аналізу кредитного портфелю ПАТ «МЕЛІОР БАНК», проведеного після початку виведення банку з ринку, Фондом виявлено групу кредитів, які надавались пов`язаним між собою компаніям без забезпечення або під забезпечення, яке не відповідало розміру основного зобов`язання та кредитному ризику. Позичальники мали ознаки фіктивності, а згодом розпочали процедуру банкрутства. Внаслідок кредитування таких компаній у 2014 році банку та його кредиторам було завдано суттєвих збитків.
Цього ж дня цей суд продовжить розгляд скарги Фонду та деяких відповідачів на рішення судів попередніх інстанцій про відмову в задоволенні позовних вимог Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЕРДЕ БАНК» (справа №910/19434/20).
Під час ліквідаційної процедури Фондом виявлено, що до визнання банку неплатоспроможним його посадові особи надавали кошти деяким позичальникам без належного (неспівмірного із сумою кредиту) або взагалі без будь-якого забезпечення. Загальна заборгованість контрагентів напередодні визнання банку неплатоспроможним перевищила 70% від усього кредитного портфеля юросіб. Здійснення таких завідомо збиткових операцій з кредитування прямо суперечило інтересам банку та його кредиторам і завдало банку збитків на суму 78,7 млн грн.
Ще одна справа на розгляді ВС 9 липня – продовження розгляду касаційної скарги пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «ДЕМАРК» у справі №927/252/21. Це позов Фонду до пов’язаних осіб банку на суму 890,5 млн грн, за яким суди попередніх інстанцій ухвалили рішення про задоволення вимог Фонду у повному обсязі.
У результаті аналізу кредитного портфелю ПАТ «БАНК «ДЕМАРК» встановлено, що значна частина кредитів видана в 2013–2014 роках 11 позичальникам, які пов`язані між собою як за предметом забезпечення (неліквідними заставами у вигляді майнових прав на отримання коштів за договорами купівлі-продажу цінних паперів), так і особою боржника за такими договорами. Спільними ознаками всіх угод були і суми кредитів – кожним позичальником отримано майже однакові суми в межах 36,5 - 38 млн грн. Кошти за цими кредитами не повертались і тривалий час накопичувалась заборгованість. Така кредитна політика не була спрямована на забезпечення інтересів банку та його кредиторів, натомість у підсумку завдала збитків банку та його кредиторам на понад мільярд гривень.