Фонд гарантування виграв апеляцію у справі ЗАХІДІНКОМБАНКУ на понад 123 мільйони грн.

Північно-західний апеляційний господарський суд відхилив скаргу відповідача у справі №903/43/22 за позовом Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб ПАТ «ЗАХІДІНКОМБАНК» на 123,3 млн грн. Своїм рішенням апеляційний суд залишив у силі рішення суду першої інстанції, яким було повністю задоволено позовні вимоги Фонду.

Цього тижня, 22-26 грудня 2025 р., суди різних інстанцій розглянуть позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 10 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, цивільних так і у кримінальних провадженнях.

22 грудня 

Південно-західний апеляційний господарський суд розглянув апеляційну скаргу Фонду за одним із позовів до пов’язаних осіб ПАТ «ФІНРОСТБАНК» на суму 421,3 млн грн (справа №916/1522/22).

Як повідомляв Фонд, після початку виведення цього банку з ринку було виявлено, що за кілька попередніх років його керівники та посадові особи погодили та здійснили низку кредитних операцій з пов’язаними та підставними компаніями із грубим порушенням внутрішніх процедур, а самі кредитні кошти спрямовувались на операції, що не мали економічного сенсу. Саме через кредитування групи пов’язаних між собою компаній з банку було виведено основну частину його активів, які мали б бути спрямовані на розрахунок з кредиторами.

Окрім згаданого позову, Фонд подав ще низку позовів до пов’язаних осіб цього банку.

23 грудня 

Північний апеляційний господарський суд продовжить розгляд апеляційної скарги Фонду на рішення суду першої інстанції за позовом до пов’язаних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» про стягнення 2,4 млрд грн (справа №910/11202/22).

Як повідомляв Фонд, під час ліквідації цього банку було виявлено, що до ухвалення рішення регулятора про віднесення банку до категорії неплатоспроможних майже 92% кредитного портфелю юридичних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» було сформовано за принципом фінансової піраміди. У 2012-2014 рр. з банку виводились кошти шляхом кредитування структур, опосередковано пов’язаних з менеджментом банку. Нові кредити видавались для сплати відсотків за раніше отриманими позиками. Зобов’язання вказаних структур перестали обслуговуватись одразу після запровадження в банку тимчасової адміністрації. Крім того, встановлено, що протягом року до моменту запровадження тимчасової адміністрації керівництво банку здійснило заміну високоліквідного забезпечення на малоліквідне, а деяке забезпечення було виведено без будь-якої заміни взагалі.

24 грудня 

Північний апеляційний господарський суд продовжить розгляд апеляційної скарги Фонду у справі №910/11027/18. Це позов Фонду до пов’язаних осіб АБ «УКООПСПІЛКА», за яким Фонд вимагає стягнути 76,3 млн грн з пов’язаних осіб АБ «УКООПСПІЛКА».

У процесі ліквідації банку встановлено, що банку та його кредиторам були завдані багатомільйонні втрати, зокрема, унаслідок видачі кредитів без належного оформлення та забезпечення. Крім того, незадовго до банкрутства, у 2014 році банк інвестував понад 60% своїх активів у цінні папери пов’язаних компаній, що не мали ні власних, ні орендованих приміщень, у яких була відсутня будь-яка ділова активність. За оцінкою стану емітентів, реальна вартість цих «цінних» паперів складала близько 1 гривні. Ця справа стала першою серед позовів Фонду, що дійшли до розгляду Великою Палатою Верховного Суду, та за якою було ухвалено рішення на користь Фонду. Однак, згодом цей же суд скасував своє рішення за нововиявленими обставинами та спрямував справу на новий розгляд до суду першої інстанції.

Цей же суд продовжить розгляд заяви одного з відповідачів у справі ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» про перегляд за нововиявленими обставинами постанови апеляційного суду, якою солідарно стягнуто з відповідачів-пов'язаних осіб банку близько 1,5 млрд грн (справа №910/12955/20).

25 грудня 

Північний апеляційний господарський суд продовжить розгляд апеляційної скарги Фонду на рішення суду першої інстанції за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «КОНТРАКТ» на суму 210,9 млн грн (справа №910/6442/23).

Після запровадження у цьому банку тимчасової адміністрації у 2015 р. було виявлено низку махінацій. Зокрема, протягом жовтня 2014 – лютого 2015 рр. значна кількість фізичних осіб масово знімала через касу банку кошти, що попередньо перераховувалися від клієнтів банку-юридичних осіб. Всі зазначені фізичні особи мали спільні ознаки, зокрема, працювали на низькооплачуваних посадах та делегували права розпоряджатися своїми рахунками третім особам. Таким чином було значно збільшено суму відшкодування за рахунок Фонду.

Крім того, напередодні запровадження у ПАТ Банк «КОНТРАКТ» тимчасової адміністрації його керівництво здійснювало розпродаж майна банку без фактичного надходження коштів на рахунки.