"Судові розгляди спорів Фонду гарантування з афілійованими особами 16 фінансових установ — у центрі уваги на цьому тижні"

У цьому тижні, з 12 по 16 травня, судові установи розглядають позови Фонду гарантування вкладів проти пов'язаних осіб та власників 16 банків, які знімаються з ринку. Ці позови стосуються як господарських, так і кримінальних справ. Декілька справ наразі розглядаються у судовій касаційній інстанції, зокрема: На початку тижня, 12 травня, Північний апеляційний господарський суд відклав розгляд апеляційної скарги Фонду гарантування на рішення суду першої інстанції та додаткове рішення у справі про компенсацію збитків у сумі майже 395 мільйонів гривень від пов'язаних осіб ПАТ "БАНК "ТРАСТ" (справа №910/9851/20). Під час ліквідації банку Фонд виявив, що керівники банку здійснювали ризиковану діяльність, що протирічила інтересам ПАТ "БАНК "ТРАСТ" та його кредиторів, і, таким чином, завдали збитків на вказану суму. Основним джерелом кредитів у 2013-2015 роках були кошти, залучені від фізичних осіб, а кредити, надані клієнтам банку без належної перевірки їх платоспроможності, стали основною складовою активів. Це призвело до втрати ліквідності банку, неможливості виконання зобов'язань перед вкладниками, визнання банку неплатоспроможним і завдання шкоди банку, вкладникам та іншим кредиторам. Після того, як банк був вилучений з ринку у 2017 році, незалежний аудитор, який провів форензик-аудит, виявив ряд фактів вилучення активів з банку до моменту, коли він був визнаний неплатоспроможним. За висновками аудиту, 95,5% корпоративних кредитів банку були надані пов'язаним особам, а вартість активів була завищена у чотири рази. Крім того, цього тижня планується розгляд чотирьох позовів у судах першої інстанції.