4,9 млрд грн повз касу: як мережа магазинів електроніки дробила бізнес на ФОПів
«Ринок техніки та електроніки — під нашою постійною увагою. «Дроблення бізнесу», торгівля без чеків, «сіре» ввезення — це не поодинокі порушення, а системні проблеми сектору. Тому ми регулярно аналізуємо фінансові потоки його учасників. Так ми вийшли на схему, у якій задіяні понад 80 фізичних осіб та ФОП. Більшість — працівники однієї торгової мережі магазинів електроніки» — зазначив голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін.
Механіка проста. Клієнт розраховується карткою на касі магазину, але платіж іде не мережі, а на термінал, оформлений на ФОП. Формально це виглядає як десятки окремих маленьких бізнесів. Насправді — одна мережа, яка так знижує податкове навантаження і виводить кошти. Паралельно поряд з офіційним товаром продавався товар, завезений в Україну повз митницю.
Упродовж кількох років через рахунки цих осіб у різних банках пройшло близько 4,9 млрд грн. Схема поєднувала різні типи операцій: перекази з рахунків великої групи фізичних та юридичних осіб і еквайрингові розрахунки, тобто оплати покупців картками на касах. Далі гроші розкидалися між рахунками інших фізосіб і ФОП, звідки були конвертовані в готівку.
«Схема виявилася розгалуженою, тому за її результатами ми підготували кілька узагальнених матеріалів — усі передано до БЕБ» — зазначив Філіп Пронін.
«Дроблення» — це не бухгалтерська хитрість, а недоотримані бюджетом податки, нерівні умови для тих, хто працює чесно, і ризик для покупця, який лишається без чека й гарантії. Ще торік ми почали діалог з галуззю разом з БЕБ та ДПС під координацією Офісу бізнес-омбудсмена. Він триває. «Наша мета — зробити правила однаковими для всіх, щоб на ринку вигравали якість, сервіс та інновації, а не «сірі» схеми» — додав Філіп Пронін.
