Цього тижня в судах різних інстанцій розглядатимуться справи щодо пов’язаних осіб кількох банків

 Протягом поточного тижня, 18-22 травня, суди розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 19 банків, що виводяться з ринку. Це справи в першій та апеляційній інстанціях у різних судах залежно від характеру правовідносин.

Як повідомляв Фонд, після запровадження в АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» тимчасової адміністрації було встановлено, що значна частина кредитів була видана банком позичальникам, пов’язаним між собою як за особою майнового поручителя, так і за предметом застави (цінних паперів із сумнівною ліквідністю). При цьому кредитні операції здійснювались попри наявність висновків про некредитоспроможність окремих позичальників, які згодом не обслуговували свої зобов’язання. Зрештою, проведення АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» ризикованої кредитної діяльності призвело до відсутності у нього коштів для виконання зобов’язань перед вкладниками і кредиторами.

20 травня Північний апеляційний господарський суд розгляне позов Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЕРДЕ БАНК» у справі №910/18455/21 на 143,4 млн грн.

Під час ліквідаційної процедури Фондом було виявлено, що до визнання банку неплатоспроможним його посадові особи надавали кошти деяким позичальникам без належного (неспівмірного із сумою кредиту) або взагалі без будь-якого забезпечення. Загальна заборгованість контрагентів напередодні визнання банку неплатоспроможним перевищила 70% від усього кредитного портфеля юросіб. Здійснення таких завідомо збиткових операцій прямо суперечило інтересам банку та його кредиторам і завдало їм суттєвої шкоди.

21 травня цей же суд продовжить розгляд скарги Фонду за одним із позовів до пов’язаних осіб ПАТ «АРТЕМ-БАНК» у справі №910/3782/21 про відшкодування збитків у розмірі 10 млн грн.

Як встановлено під час ліквідаційної процедури АТ «АРТЕМ-БАНК», до визнання банку неплатоспроможним його менеджмент ухвалював рішення, на підставі яких здійснено низку завідомо збиткових операцій. Зокрема, було ухвалено рішення про інвестування в цінні папери (інвестиційні сертифікати) низької фінансової якості, без проведення належної оцінки ризиків, на значні суми, що прямо суперечило інтересам АТ «АРТЕМ-БАНК» та його кредиторам і в підсумку завдало значних збитків.

Фондом ініційовано кілька позовів до пов’язаних осіб цього банку, які перебувають на різних стадіях судового розгляду.

Крім того, 21 травня Центральний апеляційний господарський суд продовжить розгляд скарги Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «МЕЛІОР БАНК» про відшкодування збитків у розмірі 188 млн грн (справа № 904/3867/21).

Аналіз кредитного портфелю ПАТ «МЕЛІОР БАНК», проведеного після початку виведення банку з ринку, показав, що значна частина кредитів надана пов`язаним між собою компаніям без забезпечення або під забезпечення, яке не відповідало розміру основного зобов`язання та кредитному ризику. Позичальники мали ознаки фіктивності, а згодом розпочали процедуру банкрутства. Внаслідок кредитування таких компаній у 2014 році банку та його кредиторам було завдано суттєвих збитків.

Крім того, три позови цього тижня розглядатимуться по суті в судах першої інстанції: