Позачергове засідання Ради з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення схвалило Звіт про четверту Національну оцінку ризиків

Під головуванням Міністра фінансів України Сергія Марченка відбулося позачергове засідання Ради з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. 

Ключовим питанням порядку денного стало схвалення Звіту за результатами четвертого раунду Національної оцінки ризиків (НОР) у сфері ПВК/ФТ/ФРЗМЗ. 

Схвалення НОР є вагомим індикатором Плану України в межах програми Ukraine Facility та зобов'язанням за Пакетом розширення ЄС, а також формує ґрунтовну базу аргументів у контексті підготовки України до шостого раунду взаємної оцінки Комітету експертів Ради Європи MONEYVAL. 

Представляючи результати оцінки, Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін наголосив на її змістовному, а не формальному характері: «Для України це вже четверта така оцінка, і проводимо ми її не тому, що цього вимагає формальність. Рекомендація 1 FATF прямо покладає на державу обов'язок розуміти власні ризики — знати, де саме наша фінансова система вразлива, і вживати заходів, щоб ці вразливості закривати». 

Оцінку проведено спільно державними органами, регуляторами, правоохоронними та наглядовими інституціями і суб'єктами первинного фінансового моніторингу. До роботи над сектором неприбуткових організацій було залучено 8 організацій громадянського суспільства, окрема думка яких увійшла до Звіту без жодних правок. 

За результатами оцінки визначено 30 ризиків, з яких 7 — високого рівня: корупція, тінізація економіки, офшоризація та нелегальні відтоки капіталу, приховані доходи населення, прояви тероризму та сепаратизму, ризики, породжені військовою агресією проти України, а також використання віртуальних активів. Ще 21 ризик віднесено до середнього рівня, 2 — до низького. 

Уперше проведено окрему поглиблену оцінку двох напрямів. Щодо використання юридичних осіб загальний рівень ризику визначено як середній, водночас за окремими організаційно-правовими формами він є високим. За результатами оцінки неприбуткового сектору зроблено висновок, що наявна система захисту сектору є адекватною встановленим ризикам та забезпечує застосування ризик-орієнтованого підходу відповідно до Рекомендацій FATF. «Ми свідомо не пішли шляхом надмірних обмежень, бо надлишковий тиск на цей сектор шкодить не менше, ніж недогляд», — зазначив Філіп Пронін. 

Окремо оцінено ризики фінансування розповсюдження зброї масового знищення. За 2022–2024 роки фактів використання фінансової системи України для фінансування таких програм не встановлено — загрози в цій сфері мають переважно потенційний характер. 

За результатами засідання Рада ухвалила рішення схвалити Звіт про четверту Національну оцінку ризиків та доручила підготувати й подати на розгляд Кабінету Міністрів України детальний План заходів, спрямованих на запобігання виникненню та зменшенню виявлених ризиків.