Позови до пов’язаних осіб банків – у фокусі Верховного Суду цього тижня
Протягом поточного тижня, 02 – 06 листопада, суди розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 16и банків, що виводяться з ринку. Це господарські справи у Верховному Суді, а також інші господарські і кримінальні провадження у першій та апеляційній інстанціях.
Під час здійснення ліквідаційної процедури Фонд виявив факти ухвалення пов`язаними особами банку необґрунтованих рішень, які прямо суперечили інтересам банку та його кредиторів.
Так, у погашення одного з кредитних договорів, сума якого перевищувала 360 млн грн, було звернуто стягнення на предмет іпотеки – земельну ділянку у Київській області, ринкова вартість якої була у десятки разів нижчою за суму заборгованості. У підсумку банк та його кредитори втратили понад 350 млн грн.
03 листопада 2026 р. Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду продовжить розгляд по суті касаційної скарги Фонду на рішення судів попередніх інстанцій за позовом Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «МЕЛІОР БАНК» на суму 61,0 млн грн (справа №904/3864/21).
Аналіз кредитного портфелю ПАТ «МЕЛІОР БАНК», проведений після початку виведення банку з ринку, показав, що значна частина кредитів надана пов`язаним між собою компаніям без забезпечення або під забезпечення, яке не відповідало розміру основного зобов`язання та кредитному ризику. Позичальники мали ознаки фіктивності, а згодом розпочали процедуру банкрутства. Внаслідок кредитування таких компаній у 2014 році банку та його кредиторам було завдано суттєвих збитків.
У цей же день Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду продовжить розгляд справи №922/2860/18 за позовом Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЗОЛОТІ ВОРОТА» на суму 618,7 млн грн. Фонд оскаржує рішення судів попередніх інстанцій.
Як повідомляв Фонд, після запровадження в АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» тимчасової адміністрації було встановлено, що значна частина кредитів була видана банком позичальникам, пов’язаним між собою як за особою майнового поручителя, так і за предметом застави (цінних паперів із сумнівною ліквідністю). При цьому кредитні операції здійснювались попри наявність висновків про некредитоспроможність окремих позичальників, які згодом не обслуговували свої зобов’язання. Зрештою, проведення АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» ризикованої кредитної діяльності призвело до відсутності у нього коштів для виконання зобов’язань перед вкладниками і кредиторами.
4 листопада Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду продовжить розгляд касаційної скарги Фонду на рішення судів попередніх інстанцій у справі №910/7393/24 за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «МИХАЙЛІВСЬКИЙ» на суму 682,2 млн грн.
Під час виведення з ринку ПАТ «БАНК «МИХАЙЛІВСЬКИЙ» було виявлено, що перед визнанням банку неплатоспроможним у ньому було здійснено низку махінацій: виведення кредитного портфелю шляхом фіктивних проводок, придбання фіктивних прав вимоги на грошові кошти за договорами з продажу «сміттєвих» цінних паперів, видача незабезпечених кредитів фіктивним фірмам тощо.