Щодо виявлення в операціях Trustee Global UAB діяльності з надання фінансових платіжних послуг, що підлягають ліцензуванню Національним банком
Під час здійснення нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг увагу Національного банку привернув платіжний сервіс TRUSTEE (https://trusteeglobal.com/) та його застосунок TRUSTEE PLUS, результатом чого стало здійснення Національним банком поглибленого аналізу сервісу TRUSTEE PLUS проєкту TRUSTEE з метою перевірки наявності послуг, що мають ознаки фінансових платіжних послуг.
За результатами поглибленого аналізу встановлено, що Trustee Global UAB, рекламуючи та просуваючи свої послуги громадянам України на території України, надає у застосунку TRUSTEE PLUS, послуги, що за своєю суттю містять ознаки фінансових платіжних послуг із:
Отримані Національним банком коментарі від Trustee Global UAB за результатами поглибленого вивчення не спростовують, а в деяких випадках підтверджують надання цією компанією фінансових платіжних послуг у застосунку TRUSTEE PLUS громадянам України на території України.
У зв’язку з цим, відповідно до норм Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі – Закон про фінансові послуги) Правління Національного банку ухвалило рішення визнати послуги з використанням сервісу Р2Р та з надання послуг з переказу євро з рахунку / на рахунок користувача в застосунку TRUSTEE PLUS послугами, які за своєю суттю містять відповідні ознаки фінансових платіжних послуг, та заборонити їх надання громадянам України на території України.
Рішення про визнання здійснення Trustee Global UAB безліцензійної діяльності через застосунок TRUSTEE PLUS прийнято за рекомендаціями Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури (далі – Комітет) 15 вересня 2025 року, у засіданні якого взяв участь Вадим Груша, директор та засновник Trustee Global UAB.
Відповідно до частини третьої статті 4 Закону про фінансові послуги Trustee Global UAB зобов’язана з дня отримання повідомлення зупинити надання послуг, віднесених до певного виду фінансових платіжних послуг, до приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України. У разі недотримання цих вимог компанія несе відповідальність відповідно до законодавства України.
Зі свого боку Національний банк попереджає громадян бути надзвичайно обережними під час взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, неавторизованими для надання фінансових послуг в Україні для громадян України. Перед підписанням будь-якого договору про надання фінансової платіжної послуги або послуги, подібної на фінансову, обов’язково перевіряйте на офіційному Інтернет-представництві Національного банку, чи включена така установа до реєстрів НБУ.
Якщо установа, яка надає фінансові платіжні послуги або послуги, що мають ознаки фінансових, не включена до реєстрів та не авторизована належним чином Національним банком, на неї не поширюються повноваження НБУ щодо захисту прав споживачів фінансових послуг.