Справа «Діамантбанку» – на розгляді в апеляційному суді цього тижня

Протягом поточного тижня, 21 – 25 вересня, суди розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 15 банків, що виводяться з ринку. Це справи в першій та апеляційній інстанціях у різних судах залежно від характеру правовідносин.

У процесі ліквідації ПАТ «ДІАМАНТБАНК» було виявлено ряд махінацій та зловживань, що призвели до системного виведення капіталу з фінустанови напередодні визнання її неплатоспроможною і введення тимчасової адміністрації. Найбільш масова схема, що призвела до банкрутства банку, полягала в кредитуванні пов'язаних чи фіктивних комерційних структур без належного забезпечення: таким фірмам надавалися багатомільйонні позики, заставою за якими виступали фіктивні майнові права. Серед інших зловживань топпосадовців банку – укладення завідомо збиткових угод купівлі-продажу іноземної валюти на міжбанківському ринку, безпідставне списання кредитної заборгованості (свідоме незастосування інструментів стягнення за наявності чинних судових рішень на користь банку) тощо.

Того ж дня Південно-Західний апеляційний господарський суд продовжить розгляд справи №916/3821/21 – позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЮСБ БАНК» на суму 514,3 млн грн. Фонд оскаржує рішення суду першої інстанції, яким відмовлено у задоволенні вимог ФГВФО.

Нагадаємо, під час ліквідації ПАТ «ЮСБ БАНК» виявлено, що до моменту запровадження тимчасової адміністрації з цього банку було виведено та привласнено активи на значну суму з використанням механізму кредитування. Схема, зокрема, полягала у кредитуванні групи юридичних осіб, що мають ознаки пов’язаних із банком. Перевірка засвідчила, що всі рішення про надання кредитів цій групі позичальників ухвалювались із явним нехтуванням інтересів банку та його кредиторів.