Національний банк у липні 2025 року застосував до одного банку та шести небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства
Заходи впливу застосовано до:
АКБ "ІНДУСТРІАЛБАНК":
1) штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог:
2) штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог пункту 20 розділу ІІІ Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами), у частині порушення порядку здійснення валютно-обмінних операцій клієнтів – фізичних осіб. Порушення полягає у проведенні валютно-обмінних операцій без видачі клієнтам – фізичним особам квитанцій про здійснення валютно-обмінних операцій (далі – квитанції) з одночасним прийняттям / видачею коштів (за відсутності фактів видачі квитанцій, факту прийняття / видачі коштів);
3) письмове застереження за порушення вимог частини дев’ятої статті 11 Закону України "Про валюту і валютні операції" та пункту 79 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами) (далі – Положення № 90). Порушення полягає в наданні банком на запит Національного банку недостовірної інформації про валютні операції;
ТОВ "ЛІНЕУРА УКРАЇНА" – штраф у розмірі 9 632 850,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене призвело до:
ТОВ "ФК "МАРЕ" – штраф у розмірі 595 000,00 грн за порушення вимог:
ТОВ "ФК "МІДЛ" – штраф у розмірі 340 000,00 грн за порушення вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині невиконання установою обов’язку подавати у порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
ТОВ "ПрофітГід" – штраф у розмірі 170 000,00 грн за порушення вимог підпункту "б" пункту 1 частини першої статті 14 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення супроводження платіжних операцій інформацією про платника (ініціатора платежу) – юридичну особу, а саме унікальним номером електронного платіжного засобу (у разі ініціювання платіжної операції з використанням електронного платіжного засобу);
ТОВ "МІЛОАН" – штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог пункту 6 розділу IІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами), що полягає в поданні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
АТ "УКРПОШТА" – письмове застереження за порушення вимог частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку розробляти та впроваджувати з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, внутрішні документи у сфері ПФК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками.