Позови Фонду гарантування до пов’язаних осіб 14-ти банків розглянуть суди цього тижня
Цього тижня, 22-26 червня 2026 р., суди розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 14-ти банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, цивільних, так і у кримінальних провадженнях.
25 червня Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду продовжить розгляд позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ФІНРОСТБАНК» на суму 421,3 млн грн (справа №916/1522/22), де Фонд оскаржує рішення судів першої та апеляційної інстанцій.
Як повідомлялось, після початку виведення цього банку з ринку було виявлено, що за кілька попередніх років його керівники та посадові особи погодили та здійснили низку кредитних операцій з пов’язаними та підставними компаніями із грубим порушенням внутрішніх процедур та без жодного економічного сенсу. Саме через кредитування групи пов’язаних між собою компаній з банку було виведено основну частину його активів, які мали б бути спрямовані на розрахунок з кредиторами.
За виявленими фактами Фонд ініціював кілька позовів до пов’язаних осіб банку. За одним з них, а саме за справою № 910/4149/21 Верховний Суд ухвалив рішення на користь Фонду, що є остаточним та не підлягає оскарженню.
Крім того, низку справ розглядають суди апеляційних інстанцій. Зокрема:
23 червня Південно-Західний апеляційний господарський суд продовжить розгляд справи №916/3821/21 – позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЮСБ БАНК» на суму 514,3 млн грн. Фонд оскаржує рішення суду першої інстанції, яким відмовлено у задоволенні вимог ФГВФО.
Нагадаємо, під час ліквідації ПАТ «ЮСБ БАНК» Фонд встановив, що до моменту запровадження тимчасової адміністрації з цього банку було виведено та привласнено активи на значну суму з використанням механізму кредитування. Схема, зокрема, полягала у кредитуванні групи юридичних осіб, що мають ознаки пов’язаних з банком. Перевірка правочинів засвідчила, що усі рішення про надання кредитів цій групі позичальників ухвалювались із явним нехтуванням інтересів банку та його кредиторів.
24 червня Північний апеляційний господарський суд продовжить розгляд апеляційної скарги Фонду за позовом до пов’язаної особи ПАТ «ЕНЕРГОБАНК» на суму 421,6 млн грн (справа №758/5941/20).
Під час ліквідації цього банку Фондом встановлено, що до початку його виведення з ринку у ньому було здійснено низку маніпуляцій, які завдали суттєвої шкоди вкладникам та кредиторам. Зокрема, здійснювались фіктивні операції кредитування під цінні папери підконтрольних власникам підприємств, виведення коштів через кореспондентський рахунок в Bank Frick&Со (Ліхтенштейн) тощо.
25 червня:
Під час здійснення ліквідаційної процедури, Фонд виявив факти ухвалення пов`язаними особами банку необґрунтованих рішень, які прямо суперечили інтересам Банку та його кредиторів.
Зокрема, у погашення одного з кредитних договорів, сума якого перевищувала 360 млн грн, було стягнутого предмет іпотеки, земельну ділянку у Київській області, ринкова вартість якої була у десятки разів нижчою за суму заборгованості. У підсумку банк та його кредитори втратили понад 350 млн грн.
Як встановлено під час ліквідаційної процедури АТ «АРТЕМ-БАНК», до визнання банку неплатоспроможним його менеджмент ухвалював рішення, на підставі яких здійснено низку завідомо збиткових операцій. Зокрема, було ухвалено рішення про інвестування в цінні папери (інвестиційні сертифікати) низької фінансової якості, без проведення належної оцінки ризиків, на значні суми, що прямо суперечило інтересам АТ «АРТЕМ-БАНК» та його кредиторам і в підсумку завдало значних збитків.
Фондом ініційовано кілька позовів до пов’язаних осіб цього банку, які перебувають на різних стадіях судового розгляду.