Справи про виведення коштів з «ЛЕГБАНКУ» та Банку «Національні інвестиції» на понад півтора мільярда грн – у Верховному Суді цього тижня

Цього тижня, 21-25 квітня, суди різних інстанцій розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 20 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.

Як повідомляв Фонд, протягом 2011-2014 рр. керівництвом банку здійснювались ризикові активні операції, що загрожували інтересам вкладників та кредиторів банку. Зокрема, укладались договори купівлі-продажу, міни цінних паперів з такими спільними ознаками: операції з купівлі-продажу цінних паперів не мали фінансово-економічної доцільності та були завідомо збитковими для банку з огляду на їхню номінальну вартість, термін погашення, розмір дисконту тощо; цінні папери, прийняті на баланс банку, мали численні ознаки фіктивності; ринкова вартість цінних паперів була значно нижчою від їхньої балансової вартості (від 40% до 0,01% від балансової вартості); емітенти, трейдери та найпроблемніші боржники банку пов’язані між собою тощо. Також у цей період укладено низку кредитних договорів без належного забезпечення (заставою виступали сміттєві цінні папери), за якими позичальники та емітенти заставних цінних паперів пов’язані між собою; емітенти, заставодавці та боржники мають численні ознаки фіктивності. Крім того, боржники та емітенти є фігурантами кримінальних справ щодо легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, ухилення від сплати податків, реалізації протиправних схем з конвертації коштів тощо.

Як повідомляв Фонд, незадовго до визнання неплатоспроможним ПАТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» уклав договори відступлення прав вимоги за кредитами на користь кількох факторингових компаній. При цьому кошти на кореспондентські рахунки банку на оплату цих договорів не надходили. Таким чином банк втратив активи, що формували грошовий потік, та ліквідне забезпечення за кредитами.

Крім того, кілька справ перебувають на розгляді судів апеляційної інстанції.

Зокрема, 22 квітня Північний апеляційний господарський суд продовжить розгляд скарги Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «ЕНЕРГОБАНК» про відшкодування збитків у розмірі 421,6 млн грн (справа №758/5941/20).

Як встановлено під час ліквідації цього банку, до початку його виведення з ринку у ньому було здійснено низку маніпуляцій, які завдали суттєвої шкоди вкладникам та кредиторам банку. Зокрема, було проведено фіктивні операції кредитування під цінні папери підконтрольних власникам підприємств, виведення коштів через кореспондентський рахунок в Bank Frick & Со (Ліхтенштейн) тощо.