Міграційна служба та ПриватБанк посилюють взаємодію у протидії шахрайству з підробленими документами

Міністерство внутрішніх справ України, Державна міграційна служба України та АТ КБ «ПриватБанк» підписали договір про співпрацю, спрямований на посилення протидії шахрайству з використанням підроблених та недійсних документів.

Від Державної міграційної служби України участь у підписанні договору взяла Голова ДМС Наталія НАУМЕНКО, від ПриватБанку — заступник голови правління з питань управління ризиками Олексій ФІЛІПОВ.

Це перший прецедент такого формату інформаційної взаємодії між ДМС та банківським сектором. ЇЇ головна мета – попередити шахрайство на етапі ідентифікації та верифікації особи і не допустити подальшого відкриття банківських рахунків із використанням підроблених або недійсних паспортних документів.

У межах співпраці ПриватБанк зможе перевіряти дійсність паспортних документів та верифікувати персональні дані шляхом захищеної електронної інформаційної взаємодії з відповідними державними інформаційними ресурсами. Обмін інформацією здійснюватиметься через систему «Трембіта».

Такий механізм дасть змогу посилити превентивну складову у протидії шахрайству — перевірка документів та відповідності персональних даних здійснюватиметься на етапі ідентифікації та верифікації клієнта, ще до відкриття банківського рахунку та проведення фінансових операцій.

Для Державної міграційної служби одним із ключових напрямів такої взаємодії є забезпечення достовірності документів, що посвідчують особу та підтверджують громадянство України, а також протидія їх незаконному використанню.

«Наше спільне завдання — створити умови, за яких використання підробленого або недійсного документа буде виявлено до того, як він стане інструментом для подальших правопорушень. Така взаємодія є практичним прикладом того, як цифрові можливості держави можуть працювати для захисту держави, її громадян та всієї фінансової системи в країні», — зазначила Голова ДМС Наталія НАУМЕНКО.

Підписання договору є першим етапом співпраці. Наступним кроком стане практичне впровадження електронної інформаційної взаємодії між ресурсами МВС, ДМС та ПриватБанку для перевірки дійсності паспортних документів і верифікації персональних даних.

«Такий механізм дозволить перенести протидію частині шахрайських схем на найбільш ранній етап – до відкриття рахунку та проведення будь-яких фінансових операцій. Якщо для проходження банківської верифікації використовуватиметься підроблений або недійсний документ, банк матиме можливість виявити невідповідність під час перевірки та не допустити відкриття рахунку», – пояснив Олексій ФІЛІПОВ, заступник голови правління з питань управління ризиками ПриватБанку.

Впровадження такої міжвідомчої взаємодії є важливою складовою цифрової трансформації державних послуг та посилення системи протидії використанню підроблених документів.