МВС, ДМС та ПриватБанк посилюють протидію шахрайству з підробленими документами
Міністерство внутрішніх справ України, Державна міграційна служба України та АТ КБ «ПриватБанк» підписали договір про співпрацю у протидії шахрайству з використанням підроблених і недійсних документів. Йдеться про впровадження захищеної електронної інформаційної взаємодії, яка дасть змогу перевіряти дійсність паспортних документів та верифікувати персональні дані ще до відкриття банківського рахунку.
Від Державної міграційної служби України участь у підписанні договору взяла Голова Державної міграційної служби України Наталія Науменко, від ПриватБанку - заступник голови правління з питань управління ризиками Олексій Філіпов.
Для ДМС та банківського сектору це перший прецедент такого формату інформаційної взаємодії. Основна мета співпраці - виявляти невідповідності під час ідентифікації та верифікації особи й не допускати подальшого використання підроблених або недійсних паспортних документів для відкриття банківських рахунків.
У межах договору ПриватБанк зможе здійснювати перевірку документів і персональних даних через захищену електронну взаємодію з відповідними державними інформаційними ресурсами. Обмін інформацією відбуватиметься через систему «Трембіта».
Такий підхід переносить протидію частині шахрайських схем на етап, коли фінансова операція ще не розпочалася. Якщо документ, наданий під час банківської верифікації, виявиться підробленим або недійсним, невідповідність можна буде встановити до відкриття рахунку.
Для Державної міграційної служби важливим напрямом співпраці є забезпечення достовірності документів, що посвідчують особу та підтверджують громадянство України, а також протидія їх незаконному використанню.
Підписання договору є першим етапом співпраці. Наступним кроком стане практичне впровадження електронної інформаційної взаємодії між ресурсами МВС, ДМС та ПриватБанку для перевірки дійсності паспортних документів і верифікації персональних даних.
Впровадження міжвідомчої електронної взаємодії посилить механізми перевірки документів та стане одним із практичних інструментів протидії їх незаконному використанню у фінансовій сфері.
Департамент комунікації МВС