Цього тижня в судах розглядаються справи щодо пов’язаних осіб банків на 2,7 млрд грн

Цього тижня, 24-28 листопада 2025 р., суди різних інстанцій розглянуть позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 11 банків, що виводяться з ринку. Справи розглядатимуться у цивільних та господарських  судах різних інстанцій.

Відповідачі оскаржують рішення судів попередніх інстанцій, якими задоволено вимоги Фонду повністю. Як встановлено під час здійснення ліквідаційної процедури АТ «АРТЕМ-БАНК», його менеджмент до визнання банку неплатоспроможним ухвалював рішення, на підставі яких надалі було здійснено низку завідомо збиткових операцій. Зокрема, було ухвалено рішення про інвестування в цінні папери (інвестиційні сертифікати) низької фінансової якості, без проведення належної оцінки ризиків, на значні суми, що прямо суперечило інтересам АТ «АРТЕМ-БАНК» та його кредиторам та в підсумку завдало значних збитків.

Крім того, в апеляційні інстанції розглядаються по суті три справи.

Так, 24 листопада Північний апеляційний господарський суд продовжив розгляд скарги Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «МИХАЙЛІВСЬКИЙ» на суму 682,2 млн грн (справа №910/7393/24).

Під час виведення з ринку ПАТ «БАНК «МИХАЙЛІВСЬКИЙ» було виявлено, що перед визнанням банку неплатоспроможним у ньому було здійснено низку махінацій, зокрема: виведення кредитного портфелю шляхом фіктивних проводок, придбання фіктивних прав вимоги на грошові кошти за договорами з продажу «сміттєвих» цінних паперів, видача незабезпечених кредитів фіктивним фірмам тощо. Наразі на розгляді судів різних інстанцій перебуває ще 3 позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб, причетних до завдання збитків цьому банку.

25 листопада Північний апеляційний господарський суд продовжує розгляд по суті апеляційної скарги Фонду на рішення суду першої інстанції, яким відмовлено в задоволенні позову до пов'язаних осіб ПАТ «Банк «Демарк» на суму 434,5 млн грн (справа №927/561/21).

У ході виведення з ринку ПАТ «БАНК «ДЕМАРК» встановлено, що до визнання неплатоспроможним банк проводив ризиковану кредитну політику, а саме: упродовж кількох років було укладено десятки подібних між собою кредитних угод, що мають ознаки шахрайства. Внаслідок цього було завдано значної матеріальної шкоди банку.

У цей же день Північний апеляційний господарський суд продовжує розгляд справи ПАТ «БАНК «КОНТРАКТ», а саме — апеляційної скарги Фонду гарантування на рішення суду першої інстанції про відмову в задоволенні позову Фонду до пов’язаних осіб цього банку на 210,9 млн грн (справа №910/6442/23).

Після запровадження у цьому банку тимчасової адміністрації у 2015 р. було виявлено низку махінацій. Зокрема, протягом жовтня 2014 – лютого 2015 рр. значна кількість фізичних осіб масово знімала через касу банку кошти, які попередньо перераховувалися від клієнтів Банку-юридичних осіб. Всі зазначені фізичні особи мали спільні ознаки: працювали на низькооплачуваних посадах та делегували права розпоряджатися своїми рахунками третім особам. Таким чином було значно збільшено суму відшкодування за рахунок Фонду.